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张承惠:当前发展智能投顾 面临三大难题

张承惠:当前发展智能投顾 面临三大难题

20170123 00:50

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编辑:东方财富网

国研中心金融研究所所长张承惠在近日举行的“2017智能投顾国际论坛”上表示,虽然智能投顾在国内非常有发展前景,但是,目前仍然面临技术、道德和管理等难题。

  国研中心金融研究所所长张承惠在近日举行的“2017智能投顾国际论坛”上表示,虽然智能投顾在国内非常有发展前景,但是,目前仍然面临技术、道德和管理等难题。

  近年来随着金融科技的不断发展和证券投资的日益复杂化,越来越多的投资机构开始使用基于大数据和人工智能来进行证券投资的交易和研究。相比传统投资顾问,智能投顾充分体现互联网的优势,正在成为金融投资领域下一个风口。

  张承惠指出,智能投顾的精髓是利用人工智能方式,把人工智能和自动化的算法嵌入到投资顾问领域,使得服务更加个性化,大数据更加有效。“在中国运用人工智能这个技术应该说还是非常有前景的。”

  不过,张承惠坦言,智能投顾在中国的发展仍然面临重重难题,主要有三方面:

  首先,中国的金融市场发育程度不够,国外的智能投顾多为被动型,也就是集中于ETF,用算法把ETF在全球进行配置,而中国的金融市场只有100多只ETF基金,做得更多的是主动智能投顾;其次,中国的大众投资者不成熟,特别是长期投资理念不充分,既不愿意承担投资风险,也不愿意承担投资成本;第三,智能投顾需要服务机构具备很强的能力,如资产管理和配置能力、海量的非结构化数据和数据处理能力以及成熟的人工智能模型。

  此外,由于目前国内投资者尚未完全形成为投顾服务付费的习惯,买方投顾发展尚存难度。另一方面卖方投顾又与基金销售脱不了干系。这为监管工作增加了难度。

 


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